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CJN2021
V2EX  ›  问与答

个人独立开发者要不要自己主动交税?

  •  
  •   CJN2021 · 208 天前 · 11188 次点击
    这是一个创建于 208 天前的主题,其中的信息可能已经有所发展或是发生改变。
    苹果开发者,主要收入来自海外,一直用的 Payonner 平台收款的,做了好几年了一直没有交过税,现在收入慢慢多了起来开始有点担心会不会被税务局盯上。。(按照目前的趋势,今年收款可能要突破百万,不过还要支出大量的广告和推广费用,利润只有 1 半左右)
    像这种情况要自己主动报税么,报税的话有没有什么合理的方式把税降到最低呢?
    第 1 条附言  ·  208 天前
    看看这么多回复,大部分都说不用交,那我就懒得折腾不交了,顺其自然吧
    121 条回复    2022-06-10 15:08:22 +08:00
    1  2  
    xujinhui1
        1
    xujinhui1  
       208 天前
    666,大佬做啥的,这么牛皮?
    mineralsalt
        2
    mineralsalt  
       208 天前   ❤️ 15
    不用交税, 等到必须交的时候再考虑这个问题, 这不算偷税漏税, 不用有心理负担, 你这个收入本质上和路边卖手抓饼的没啥区别, 都是个人收入, 交个啥呀
    advancejar
        3
    advancejar  
       208 天前
    你一年 15w*12 个月=180w 的收入以上吗?
    如果不是就不用了
    V9NN
        4
    V9NN  
       208 天前
    鉴于目前的管控,如果担心还是主动报税的好。因为要查个人交易是很简单的。除非现金、多身份收款——但是用别人的账号收款也是违规 /法的,自己权衡吧。

    一劳永逸就是海外营收用海外账户收款,在需要用钱时再搬回来。
    lysS
        5
    lysS  
       208 天前   ❤️ 1
    @mineralsalt 个人收入的税叫个税
    mineralsalt
        6
    mineralsalt  
       208 天前   ❤️ 1
    @lysS 你非要较真那肯定要交税啊, 但是这块本来就是空白, 不排除以后国家会收紧. 我随便举个例子吧, 我爸爸在工地干活, 一年能收入十几万, 但是他们工地的没人交税, 也没有五险一金, 都是血汗钱, 这在全中国的农民工中不是个例吧
    CJN2021
        7
    CJN2021  
    OP
       208 天前
    @mineralsalt 不交的话应该算是偷税吧,不过金额不大的话国家也没懒得管,就是怕金额大了会触发风控被查
    ArJun
        8
    ArJun  
       208 天前
    个体户可以不交
    CJN2021
        9
    CJN2021  
    OP
       208 天前
    @advancejar 15w 是怎么个说法?个人征税的分界线么?
    CJN2021
        10
    CJN2021  
    OP
       208 天前
    @V9NN 主要也是不知道怎么报税,目前就是用海外账户收款的,不过把钱一直放里面感觉也不太放心
    mineralsalt
        11
    mineralsalt  
       208 天前   ❤️ 1
    @CJN2021 法不责众, 你这种情况非常的普遍,而且也不止程序员, 各行各业都非常的普遍, 就算哪一天要规范, 那也是从那一天开始交, 历史收入不会追究的. 现在的税收主要还是针对企业和企业员工
    CJN2021
        12
    CJN2021  
    OP
       208 天前
    @ArJun 你说的个体户是指的个体工商户吧?目前还不是
    goushenggege
        13
    goushenggege  
       208 天前
    我这纯用微信支付宝收款码。一年大概一百多,也在考虑这个问题
    testver
        14
    testver  
       208 天前
    税务筹划一贯是比较麻烦的事,多半采用在低税率地区注册离岸公司,把利润留存到公司的方式来运作,你可以是这家公司的股东,同时又是这家公司的雇员领取工资。

    具体在哪里注册,怎么分配请咨询专业人士吧。
    mineralsalt
        15
    mineralsalt  
       208 天前
    @goushenggege 个人收款码收款, 国家也在考虑这个问题, 前一段时间不就出了新闻说要禁止个人收款, 全部需要登记注册么. 后来还是顶不住压力撤回了, 毕竟涉及到的人群实在太多了
    azhangbing
        16
    azhangbing  
       208 天前
    我要变成柠檬精了,我也是客户端开发懂后端,但不知道现在还有什么可以领域独立开发能赚到钱
    fivee
        17
    fivee  
       208 天前 via Android
    你这情况按个人所得申报,推广费没办法扣除,应该以个体户或者企业为主体经营申报,这样税低一点
    borderless
        18
    borderless  
       208 天前   ❤️ 2
    @mineralsalt 别在这误导人了。每年收入上百万和工地工人根本两回事。收入上百万的,绝不是“众”。偷税漏税不追究?你问问范冰冰薇娅追不追究?


    @CJN2021 怕你就交,不怕你就不交,在个人所得税 app 就能报,每年报一次那种。公司和个体户才需要每月或者每个季度报。
    CJN2021
        19
    CJN2021  
    OP
       208 天前
    @goushenggege 你过一百多都没人找你那我这应该不用担心了😄,不过你个人收款码收这么多没触发什么风控么
    kakeiri
        20
    kakeiri  
       208 天前   ❤️ 2
    税务都是抓大放小,主要抓大企业和工薪阶层(发工资流水的),普通的人,谁会去查,对账费劲。朋友公司(规模 200 人)就发基本工资,剩下的老板直接发现金,收款也是老板的银行卡。这可是 2022 年啊!
    不过慢慢会收紧,国家肯定也想要更多钱
    shyrock
        21
    shyrock  
       208 天前
    这么多收入,建议找律师咨询一下合理避税。
    现在这个环境偷漏税的风险挺高的。
    goushenggege
        22
    goushenggege  
       208 天前
    @CJN2021 前阵子传要商用分开忐忑了一阵,现在看来问题不大;微信支付宝都没说什么就没啥好担心的了
    tabris17
        23
    tabris17  
       208 天前   ❤️ 3
    @shyrock 之前被查的网红都是“合理避税”,税务局说你偷税就是偷税
    decken
        24
    decken  
       208 天前
    没人找你怕啥呢
    一年 50w 分 2 个人从海外正常渠道换汇回来就行了
    wtf12138
        25
    wtf12138  
       208 天前
    在这问不出来个啥,毕竟绝大部分 V 友都是打工族,还是问问专业的人吧,比如律师?
    kidult
        26
    kidult  
       208 天前
    到了千万再担心吧,百万太少了,收税成本大于税收成本
    CJN2021
        27
    CJN2021  
    OP
       208 天前
    @testver 那这操作手法对个人来说有点难度
    @fivee 不想注册公司和个体户,个人所得税率是固定 20%么?
    @kakeiri 公司这么偷税感觉被逮到了挺严重的
    @shyrock 其实纯收入也不多,想找个真正懂这个的律师感觉也不好找
    @decken 就怕突然被查会不会被罚款啥的。。
    blu10ph
        28
    blu10ph  
       208 天前
    这不就是个人劳务所得吗?肯定要的啊~
    CJN2021
        29
    CJN2021  
    OP
       208 天前
    @wtf12138 也不知道上哪找专业的人,有什么免费的渠道不
    decken
        30
    decken  
       208 天前
    @CJN2021 法律说实话 对于小打小闹很宽松的
    当然你换汇的时候不能说是劳务收入 就写赡家费
    goushenggege
        31
    goushenggege  
       208 天前
    @mineralsalt 忐忑了一段时间,差点就准备去注册个体户了
    decken
        32
    decken  
       208 天前
    @CJN2021 你自己找家平时交流比较多的银行客户经理 先问问网点对于网点对于换汇的流程和宽松度
    实践一下就是专业人士了 损失的是时间和转账费而已
    CJN2021
        33
    CJN2021  
    OP
       208 天前
    @blu10ph 劳务所得应该是那种有劳务合同之类的吧,我也不知道算哪一类,报都不知道咋报
    paulzhang1992
        34
    paulzhang1992  
       208 天前
    理论上来讲,你这可以算海外收入,如果在海外缴过税,是可以抵扣的
    CJN2021
        35
    CJN2021  
    OP
       208 天前
    @decken 主要收入用的是第三方的收款平台,转到银行卡里直接就是人民币了,没有换汇的问题
    CJN2021
        36
    CJN2021  
    OP
       208 天前
    @paulzhang1992 嗯,网上查的好像是这么说的,不过这个在海外似乎也没有交税,苹果后台填的税务表是免税的
    naga1003
        37
    naga1003  
       208 天前
    50w 自己报税是不是要交 40%啊?
    paulzhang1992
        38
    paulzhang1992  
       208 天前
    @CJN2021 所以这部分理论上也是要交税的,但是就如楼上所说,这种数额很难去落实
    decken
        39
    decken  
       208 天前
    @CJN2021 一般来说转成美元比较容易进来.
    建议你多找几家当地银行的客户经理问问吧 最好是分行的
    你以转进来存他们定期或者理财为理由 有利可图 他们会更乐意帮你的
    timchou
        40
    timchou  
       208 天前   ❤️ 1
    我是给海外公司打工的,也是类似 payoneer 收款,也一直在想这个问题。。。
    CJN2021
        41
    CJN2021  
    OP
       208 天前
    @naga1003 这么高的税率???要是这么高的话那我真不想交了,辛苦挣的钱直接就快砍半了。。
    K1W1
        42
    K1W1  
       208 天前
    歪个楼,看来楼主有了答案, 前情提要: https://www.v2ex.com/t/834719 😄
    lovestudykid
        43
    lovestudykid  
       208 天前
    我是很希望国家把这些该收的税,包括自雇收入、海外收入、资产收入的税都收起来,不要再把税收压力都放到卖地上。但很理解普遍都不交税的情况下,大家肯定都不愿意成为第一个被收税的。
    CJN2021
        44
    CJN2021  
    OP
       208 天前
    @decken 进来问题应该不大,没碰到过银行退回的情况,直接收美元更难进来吧,之前收过一次五千多美金的,银行直接就发消息让填表说明收入来源了,现在直接收人民币,单笔十来万也没见管的
    xiangyuecn
        45
    xiangyuecn  
       208 天前
    #11 😂

    CJN2021
        46
    CJN2021  
    OP
       208 天前
    @timchou 打工的那不用担心吧,发给你的就是工资啊,肯定是交了税之后的
    choutou
        47
    choutou  
       208 天前 via iPhone
    Payonner 收款什么费率?
    zhouyg
        48
    zhouyg  
       208 天前
    现在国家不收富人的资产税,反而是打工人被一遍一遍的薅羊毛,打工人真的没必要主动出头。
    你想想那些亿万富翁的房东们,交税都没月薪一万的打工人多
    MrTLJH
        49
    MrTLJH  
       208 天前
    国区没有收入的话应该不用交税,但你始终会把钱转进来用,后面可能会比较麻烦,要求你解释来源的话可能就要补税,如果有国区收入的话还是准备一下,但税务局一般不会查你。
    你这个数,注册小规模纳税有限责任公司一年最多纳税不过五万元,具体看你怎么操作,甚至不交税。别考虑个体户,个体户还分核定和查账,核定还好,查账就是交个体经营所得,每个月只有 5000 的免税额,算下来就是非常多了.
    总体说来不用担心,不主动交税“应该”没有任何问题。
    CJN2021
        50
    CJN2021  
    OP
       208 天前
    @lovestudykid 也不算不愿意,就是感觉很麻烦,在个税 app 和国家税务网站上研究了半天也没弄明白具体怎么合理申报,各种表咋填,都是些管腔说明,对不懂这个的人来说门槛有点高
    CJN2021
        51
    CJN2021  
    OP
       208 天前
    @choutou 收款免费,就是提款到银行卡要收 1%的手续费
    decken
        52
    decken  
       208 天前
    @CJN2021 大笔的就去申报好了, 费点时间而已 不卡你的 我最大一笔是 5w 美金
    lovestudykid
        53
    lovestudykid  
       208 天前
    @CJN2021 美国的税法复杂得多,敢逃税的也少。有专门的软件帮助计算,或者找 CPA 帮忙报税,每年都要花几十到几百刀在这上面,中国如果还没有的话也许是个商机?
    fivee
        54
    fivee  
       208 天前 via Android
    @CJN2021
    1.个人所得税是阶梯税率,最高 45 %,不知道这个是你从没交过个税?

    个税一般有专项扣除,一般子女教育,赡养老人,住房租赁等产生的支出可以扣除后再计算个税

    你一 50w 左右的广告支出申报个税就不能扣除了,按照实际收入申报

    但是注册企业就可以作为成本扣除,应纳税所得额就很低了而且你这个体量是可以享受一些小微企业税收优惠政策的

    这种事情找个会计咨询一下就可以了,不用律师
    CJN2021
        55
    CJN2021  
    OP
       208 天前
    @fivee 之前上班工资也没高到这个水平。 那要直接这么报税的话看来得亏死了。。头疼。。注册公司又好麻烦
    CJN2021
        56
    CJN2021  
    OP
       208 天前
    @decken 不过美金收进来结汇又挺麻烦的,个人每年最多就 5w 额度吧
    cheese
        57
    cheese  
       208 天前
    @CJN2021 #55 找一个专门做代理公司报账的机构,咨询下。很多代理公司,从注册到报税,避税,都能做。一年能有 50w 的话,还是早点正规话。今年的新税收政策明显是在收紧的
    fivee
        58
    fivee  
       208 天前 via Android
    @CJN2021
    想要完全合规就找个靠谱的财务公司咨询一下,包出去一年花个两三千块钱也不多

    或者不用过分担心,继续保持现状。目前个人账户大额收入的涉税风险不是很大,如果没人举报你,一般不会被查,你这种体量查你也补不了多少税,主动查税一般都是大鱼优先,比如薇娅
    choutou
        59
    choutou  
       208 天前 via iPhone
    @CJN2021 楼主方便留个联系方式嘛 我做跨境支付的 可以聊聊
    feather12315
        60
    feather12315  
       208 天前 via Android
    报税的话注册个公司,有税收优惠,比个人所得税优惠多了
    CJN2021
        61
    CJN2021  
    OP
       208 天前
    @feather12315 注册公司的话,钱都是收到对公账户里,再怎么转到我个人名下呢,如果按照分红或者工资奖金之类的还得再一次交税吧
    billjobs
        62
    billjobs  
       208 天前
    @CJN2021 你这要 45%的个人所得税了
    CJN2021
        63
    CJN2021  
    OP
       208 天前
    @billjobs 具体查了下应该没这么高,个人所得税也很几种收入类型,最高 45%是指的工资收入,软件开发收入感觉应该属于特许权使用费所得这一类,税率好像是 20%,不知道我理解的对不对
    leimao
        64
    leimao  
       208 天前
    建议咨询专业律师。这里的人都是不专业的。
    vain
        65
    vain  
       208 天前
    作为个人缴税的话,你的广告开支是不能抵扣的。等于你的全部营业收入都要缴税,而不是只缴纳纯利润的部分。只有注册为公司才有可能把广告费用抵扣收入。
    feather12315
        66
    feather12315  
       208 天前 via Android
    @CJN2021 #61 个体工商户
    pheyer
        67
    pheyer  
       208 天前
    我很想知道你们用招行结汇时选的类型是啥
    CJN2021
        68
    CJN2021  
    OP
       208 天前
    @pheyer 其他经常转移,这个应该不重要
    danny106
        69
    danny106  
       208 天前
    @CJN2021 请问超过 5w 美元之后你是怎么结汇呢
    Chism
        70
    Chism  
       208 天前   ❤️ 1
    楼主换个角度考虑
    你去楼下买个冰淇淋都是含税的,你赚来的钱总是要花的,等你花的时候就交税了
    富爸爸不是说了吗,穷人先交税再消费
    富人先消费再交税
    你选择哪种?
    CJN2021
        71
    CJN2021  
    OP
       208 天前
    @danny106 我只是小部分收入用美金收的,还没到这个额度。查了下好像可以把美金转给亲属来结汇
    CJN2021
        72
    CJN2021  
    OP
       208 天前
    @Chism 这角度不错,不过仔细一想可能不太对?你买个冰淇淋,但是交税的是小卖店老板呀,他拿他的收入交税呢,这不相当于慷他人之慨么😄
    Chism
        73
    Chism  
       208 天前 via Android   ❤️ 1
    @CJN2021
    老板拿着你的钱去交了税,这个不是谁缴税的问题,是谁出钱的问题,谁慷慨了?
    你买苹果笔记本发票上可是写着几千块的税呀
    felixlong
        74
    felixlong  
       208 天前
    @Chism 问题是你就是得交啊。收入税和消费税是不同的税种。中国的税收痛苦指数排名全世界第三。
    leafre
        75
    leafre  
       208 天前
    理论上要,但是你懂的
    Vegetable
        76
    Vegetable  
       208 天前
    @mineralsalt 不知道你的知识来自哪里。什么叫空白?
    keepeye
        77
    keepeye  
       208 天前   ❤️ 1
    现在个体户监管都很松,你连个体户都不算,交个毛的税?个人所得税一般都是企业到个人账户,大部分都由企业代扣代缴了,剩下的年终清缴才让你补交,你这种个人到个人的,放一百个心就行了。当然你非要做一个遵纪守法的好公民也可以自己去申报
    fzls
        78
    fzls  
       208 天前
    OP 是做苹果的应用(用户订阅或者买断 app )还是接国外的外包(一笔业务一次钱)-。-挺好奇如果是前者该咋交税
    fzls
        79
    fzls  
       208 天前
    @K1W1 重新定义了 "略有盈利" 哈哈哈
    shyrock
        80
    shyrock  
       208 天前
    歪个楼,
    之前闹得沸沸扬扬,被美女翟欣欣逼死的程序员,就是说的要举报她老公逃税还是灰产?
    Chism
        81
    Chism  
       208 天前
    @felixlong 不是我,是楼主。我的税在公司发工资时就交了
    littlewing
        82
    littlewing  
       208 天前
    @mineralsalt 个人所得税
    angcz
        83
    angcz  
       208 天前
    同苹果开发者 在大厂工作了一段时间 最近也想拿海外 offer wfh 大佬能加个好友交流一下不 微信 base64 bmNzZ25h
    CJN2021
        84
    CJN2021  
    OP
       208 天前
    @fzls 前者
    @shyrock 像是灰产吧,PUA 她老公,逃税应该还好点
    y051313
        85
    y051313  
       208 天前
    这个额度,别考虑个人报税了。成立公司或者是个体户吧,税率会低一些。
    但是你需要考虑成立公司之后的其他费用。而且,类似这种海外收入,公司账户还没法直接入账,还得转一次手。
    FLYROUTER
        86
    FLYROUTER  
       208 天前
    多开几个 payonner 收款就行了,就和路上卖煎饼果子一样,交什么税
    devcat9
        87
    devcat9  
       208 天前
    我也是独立开发者,楼主有兴趣一起交流下吗
    fzls
        88
    fzls  
       208 天前
    @CJN2021 厉害了,个人 App 可以做到这个级别。如果确定了这种情况下怎么处理交税,希望更新帖子分享下
    gynantim
        89
    gynantim  
       208 天前   ❤️ 2
    交个鬼的税,你一百万利润,一交就是几十万去了。国内就是欺负老实人的,那么多房东地主,纯靠收房租为生,有交一毛钱税吗。查到就老实交。查不到就装不知道吧。
    gynantim
        90
    gynantim  
       208 天前   ❤️ 2
    搞个海外账号,纯收美金,不要和国内账户有来往。税务局去哪里查。
    中国偷税漏税的多如牛毛。还不光是房东。淘宝上就是一大堆走私货,开发票还要多收你钱。还有现实中的个体户。
    真要算起来是每一分收入(管你卖什么煎饼果子),都得报税。但实际有一个算一个都在偷税漏税。
    不要当冤大头。
    pengtdyd
        91
    pengtdyd  
       208 天前   ❤️ 1
    据我了解(没有验证)你的收入本身已经在国外通过 apple 收过税了,对于同一个收入不会征收两次税,应该是这样,具体咨询一下税务局就好了
    jarnanchen
        92
    jarnanchen  
       208 天前
    如果说成海外友人赠与可以吗😂
    CJN2021
        93
    CJN2021  
    OP
       208 天前
    @gynantim 确实,现在是用 P 卡收款的,如果钱一直放在里面应该也查不到
    CJN2021
        94
    CJN2021  
    OP
       208 天前
    @jarnanchen 法律上讲赠与的钱也是要交税的。。。属于偶然所得
    mytsing520
        95
    mytsing520  
       208 天前
    自然人的话,认为是劳务报酬,按劳务报酬计税。
    也可以申请成为个体工商户或小微企业,按个体工商户或小微企业的标准报税,再给自己发工资。

    我个人觉得这个方法风险比较低。
    CJN2021
        96
    CJN2021  
    OP
       208 天前
    @mytsing520 那岂不是要交两次税?企业先交一次,给自己发工资又得交税吧
    freelancher
        97
    freelancher  
       208 天前
    有多的钱,拿去美股,钱不要回来。就不用担心了。海外的收入,海外增殖。国内想查也查不到。

    每年有 6W 的免税额度。这二年低于 12W 的。不用去申报也没事。(政策)

    可以先转自己 12W 来花。剩下的按年回来也可以。毕竟是按年扣税的。

    这样合理又合法。

    实在担心。多转的钱,按工资或者个人所得都可以交。或者自己注册一个小公司。钱算成公司收入,给自己发工资和年终奖,这样税率不高,而且灵活。每年几千块钱养着公司就可以了。
    freelancher
        98
    freelancher  
       208 天前
    你可以花钱找个会议咨询一下吧。专业的事情交给专业的人做。
    freelancher
        99
    freelancher  
       208 天前
    会计
    Cu635
        100
    Cu635  
       208 天前
    @CJN2021
    不是,买东西的时候价格是包含了税的,更明确的价格应该是“价格+税=最终花了多少钱”才对。

    @shyrock
    好像要举报的是灰产。
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