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Saito
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最近为了做播客稍微做了一些 美股 与 A 股 过去年化收益率的调研

  •  1
     
  •   Saito · 361 天前 · 1242 次点击
    这是一个创建于 361 天前的主题,其中的信息可能已经有所发展或是发生改变。
    最近为了做播客稍微做了一些调研:

    标普 500 过去 50 年的年化收益率是 10.8%,A 股(非上证)过去 20 年的年化收益率是 9.09%。

    美股拥有超额收益的前三个行业是:科技 17.4%、医药 14.6% 和可选消费 13.8%。
    A 股拥有超额收益的三个行业是:科技 23.91%、医药 20.46% 和 可选消费 (家电 /电子) 18.35%。

    也就是说,假如你长持这些行业基金,在过去是能够超过年化 15%的,如果你想稳健一些,分别持有 红利 /债券 和 沪深 300/中证 500 ,确保低波动 8% 以上在过去是非常轻松的。

    对于追求稳定,低波动的小散来说,用类似足球阵型 442 的手法来配置,后卫配置红利性质的,中场配置跟踪指数的,前锋配置超额收益行业。另外根据年景的好坏来调整阵容 532 / 433 等,是比较好的手段。

    很多人对于投资总是在追求多巴胺,短线制胜,这样往往会吃大亏。长线稳稳的幸福对于很多人其实才是安心之选,我在这期播客也跟朋友们探讨了这其中的原因。

    https://www.xiaoyuzhoufm.com/episodes/6426f4d51a5480d958344f13

    早些走上稳健的投资之路对于生活、工作、家庭尤其是个人情绪的稳定至关重要。
    9 条回复    2023-07-17 17:04:51 +08:00
    xd880616
        1
    xd880616  
       361 天前
    人生几个 50 年....
    中国北上广深的房地产三年可以翻一倍不止....
    kop1989smurf
        2
    kop1989smurf  
       361 天前
    其实倒着讲故事没有说服力。
    1 、人都是短视的,人性更倾向于冒险和赌博。
    2 、没人能预测未来。所以加上个人的调仓操作、个股(基金)的差异,收益很容易被对冲甚至是负的。
    Saito
        3
    Saito  
    OP
       361 天前
    长线思维绝对是反人性的,但很残酷的是:衡量一个人投资能力的高低,就是主观的投资回报率,客观讲相对市场的超额收益。

    不会有长期生效的技术指标,在 零和博弈 中,显著的技术手段都会被抹平的。最后在长期收益中,看的都是真实的企业增长。
    jomalonejia
        4
    jomalonejia  
       361 天前   ❤️ 1
    a 股也能叫股吗
    santheniko
        5
    santheniko  
       361 天前
    播客名称是硬地骇客吗? Spotify 考虑投放吗?
    Saito
        6
    Saito  
    OP
       361 天前
    linhua
        7
    linhua  
       361 天前
    A 股 和进场时间有关,如果 2015 年高点进场 ....
    di94sh
        8
    di94sh  
       327 天前
    长线投资很难决定进出点。

    短线炒作更容易决定进出点。
    Gtristan
        9
    Gtristan  
       256 天前
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