关于境外收入补税问题

[zzahsjlk]

上周，突然收到 12366 短信，意思是没有确认 2025 年的报税情况，然后点击进去，提示大数据提示您，可能存在境外收入之类的，几句退出了没有申报了，然后过了一两天就收到了对应的税务所的短信，意思是你手机上要是处理了，就不用管了的短信。是不是这就表示我已经被盯上了。

对于有境外收入，我这里说的，主要是例如自己开发 app ，在境外通过 admob 之类的，有收入的，最后大家都是怎么处理，如果申报了 2025 年的，是不是前几年的也会被排查，是不是还得补税前几年的

如果还在上班的话，那境外收入是单独计税，还是合并计税呢，我网上查到的，这两种计税方式所交纳的税款相差会相当大。主要是看这部分收入是否是经营所得，这部分的认定现在也没有相关的法律，是不是也就是说纯看税务所的处理人怎么处理了

有没有有经验的大佬，能否指点下，最近几天因为这个事，都上火了，而且我还是纯个人，没有个体户也没有公司，之前忽略了境外收入收税的问题，查的 GPT ，纯个人开发者，所产生的支出也无法减免，这些年，每年各种服务器、广告支出都是一笔不少的钱，也就挣自己一个免费人力的钱，2024 、2025 如果算上自己这个免费人力，其实可以说都是亏钱的，太难了。

网上说要找税务师，先让他们看下，然后去找税务局，又担心税务局直接打电话过来跟盖章定性了，6 月底就是截止时间了，焦虑的上，当然这些主要问题在我，我没有交税的缘故。

再次感谢各位大佬

[zzahsjlk]

自己先顶一个，坐标北京，中午准备去税务所附近溜达下，看下有没有发名片的

[longxinglink]

是不是钱不转回国内银行就不要交税？隔壁屎黄捞几十万刀了也没见他交税啊

[realpg]

办港卡，从香港入

否则你所有境外汇入境内银行卡的一律要报税 一般都能和工资合并

另外就是一些合作国，你如果提交的税务信息是中国大陆居民税务信息（至少有 name+birth 或 身份证号），很多国家会通知中国税务局，那么你怎么都得报

另外研究好给你发钱的公司所在国，查税务协定，有协定的，那边纳税的可以抵消

不需要什么税务师 就每年汇算清缴时候你列上就行了 税务师没有任何意义

有问题，跑大厅咨询，税务师比你还不精通这些

[zzahsjlk]

@realpg 多谢大佬，其实就是 google admob 的打款，现在有两部分，一部分是直接打到我的一张招行卡上，还有一部分是走的 pingpong 代收款，然后我从 pingpong 上提现。

现在问题是，如果合并计税，增加的税款 GPT 帮我算的会多很多，google admob ，我走的香港和大陆地区的身份，我看了打款信息，从收款里面查的是没有境外没有纳税。

现在主要焦虑的点是两个，一个是合并工资计税，这个会多不少钱，这个钱有点无法接受，查 GPT 说这部分主要看是否是经营所得，如果被认定的话，就可以单独计税。另一个焦虑点，是不知道要补多久的，还有滞纳金、罚款之类的怎么处理。感谢大佬

[zzahsjlk]

@longxinglink 我的都转回来了，需要用钱，还有各项支出，太难了，今年都想直接把副业那点东西给停了，这几年 admob 过个年就对折收入，还各种劳心劳力，纯挣个辛苦钱

[xayoung]

@zzahsjlk #4 个人感觉还是直接港卡比较简单实在，所有收入都提现到港卡，港卡绑定微信切换钱包就可以直接用里面的钱了，不需要进到大陆的账户。

[realpg]

@zzahsjlk #4

别看什么 GPT 的，没意义

你收入高 税就高 换个收入低的人替你收，爹妈，媳妇，关系特别近的兄弟之类的 把签约主体都换一下 这是最牢靠的

另外核心是两点 第一个你汇入境内银行 100%申报

第二个就是 CRS 交换的国家，google 是新加坡，同时你确认你给了对方你的全套身份信息，那么他一定会传回来你必须申报

你说 admob 大概率是 google 新加坡，跟中国有税务协定，反正最终都是合并进工资，高不高取决于你工资高不高

这些东西别信 AI 了 很多都在瞎说 自己去理解底层逻辑最好

[tengxun]

这事结束之后,有空更新下结果.关注中

[zzahsjlk]

@realpg 多谢大佬回复，是一定要合并到工资计算么，不能境外收入单独计税吗，单独计税补税，我能接受，合并到工资的话，是有点多，现在有些承受不了，现在问题是，合并到工资，年度就上了台阶，整个加起来要多几十万的税款，这笔钱现在对我来说不是小数，这两年 admob 那边收入不咋样了，有买房了，有点难，感谢大佬的耐心答复，实在是焦虑得上，娃去年也刚出来，负面 buff 叠加满了，再来这么一出，有点难

[realpg]

@zzahsjlk #9
怎么说呢 现在网上满地都是 google 攻略，关于新加坡那个补新加坡税务信息的部分，其实都是错的，应不应该填，应该怎么填，尤其你这种高收入的群体

这里搞不好就是强制合并工资薪金的

你要是搞不定这些，有条件就趁早换个人换个账号去做，找个税负低的就无所畏惧

[zzahsjlk]

@realpg 多谢大佬回复，现在关键是如果补税的话，如果从 2022 年开始补，现在也没法再弄个体户或者公司去整了，这块儿处理完了，我后续肯定会弄个个体户处理，现在就是因为之前不知道这些事情，所以就个人开发者去处理这些东西，我看 GPT 之类的，说合不合并，主要是看是否认可是经营所得，如果认可经营所得，就可以单独计税，我现在的想法其实就是，如果能单独计税，我把前几年的咬咬牙都给补了，但是合并工资，那这个支出对现阶段的我来说，钱太多了，如果再算上滞纳金啥的，会多出很多钱，会严重影响我的家庭稳定性，现在也不敢去税务所去打听，又怕那边打电话过来直接给我定性，所以焦虑的上

[xajh87]

主要收入都在外面获得的吗，金额比较大？国内是基本缴金工作？

[purringpal]

加一档就多出几十万个税，就别一直哭穷了，牢骚话太多。被查到了就认缴，之后的重新规划。

[zzahsjlk]

@purringpal 让你不适，深感抱歉，是叠加工资后，就会多很多税，我只是发帖咨询下，您如果有相关的经验，不吝赐教的话，非常感谢，如果让您感到了不适，那就深感抱歉，祝您生活愉快

[daliusu]

这种是你已经被盯上了，但是不严重，我也是你这个状态，我之前几年都没事今年手贱直接从香港汇了两笔钱回来就收短信了。

根据我问的我一些朋友这个只是最初级阶段，是群发的短信给风险人员，这个阶段你不管也可以，后面一阶段会有两个可能，一个是税务局机器人给你继续发短信或者电话，会携带你的名字明确告知你你要交税，一个是税务局直接人工电话让你交税（大户会这样），这个时候你就不得不缴了

[daliusu]

@daliusu #15 但是目前他们收到人工让交税的都只让交了分红，没有像网上一样说的还要交资本利得，税务局直接告诉你要交多少，滞纳金多少

[zzahsjlk]

@daliusu 多谢大佬回复，是到时候就直接通知你该交多少吗，包括补税金额 + 滞纳金么，会不会有罚款之类的，你说的应该是股票所得的，我这个情况还不一样，是做 app 通过 admob 或者内购盈利，这种就是不知道计税的方式是怎样的，查 GPT 得到的结果是相差好多，也不敢去税务所去咨询，怕直接被定性了，6 月底就是报税截止日期了，再次感谢大佬回复，祝您生活愉快

[cgsv]

我也是最近两年有一些境外收入（美金直接到账国内银行卡的），虽然现在还没收到 12366 短信，但还是有些担心以后被算账的。OP 有进展了同步一下呀

[docx]

之前听别人说过：Google 的打款是有按美国标准预扣税款的，这个税款可以抵扣国内的，你正常报税，同时登记免税额就好了，实际上不用交税

[docx]

最好的方案我觉得就是不要汇到国内，任何可以收款的外卡，然后 300 元以内免手续费直接付款用掉。不过港卡个人户口收商业款项似乎也有用途风险，具体就不清楚了。

[labubu]

还是深圳好，可以人肉现金

[mayapop]

直接香港取现金带回来

[whKo]

是不是应该先验证一下这个短信的真实性？我在国内的好几个 admob 群里面都没有人提起这个情况呢？

[sm1314]

个人所得税年度汇算的时候有个有境外收入的模板，选那个填报就可以了，应该是单独 20%的税，另外如果你的收入如果已经被外国扣了税，也可以作为项目进行抵扣

[qiaobeier]

我 7 年多一直全职远程，境外公司帐户直接电汇到国内账号，暂时没问题。。。

[EngelEyes]

@mayapop 别害人

[iyuanyi]

有没有最终的避税方案呢？

[zzahsjlk]

@docx 大佬，我这边填的是内地和香港地区的收款账户，给我打的款项，没有看到有扣税的提示，这个是不是表示没有扣税，我看打款都是从新加坡这边打的

[zzahsjlk]

@qiaobeier 我昨天问一个财务的，每个地区都是有比例的，如果做电商的话，有 20%的比例会被抽查，如果是普通用户，也有比例，那个财务的意思是，这批刚好抽到我了