Regulatory Reporting

释义 Definition

监管报告 / 合规报送：指机构（常见于银行、证券、保险、上市公司等）按照监管机构或法律法规要求，定期或按事件提交数据、报表与说明材料，用于监管审查、风险监测与合规评估。（在不同语境中也可指更广义的“法规相关的信息披露/报送”。）

发音 Pronunciation (IPA)

/ˌrɛɡjəˈleɪtəri rɪˈpɔːrtɪŋ/

例句 Examples

Our bank has a dedicated team for regulatory reporting.
我们银行有一个专门负责监管报告（合规报送）的团队。

As cross-border rules tightened, the firm upgraded its systems to automate regulatory reporting, reduce errors, and meet multiple deadlines across jurisdictions.
随着跨境监管规则趋严，这家公司升级系统以自动化监管报送、降低错误率，并满足多个司法辖区的不同截止期限。

词源 Etymology

Regulatory 来自 regulate（监管、规制），其根源与拉丁语 regula（“尺规、规则”）相关；reporting 来自 report（报告、呈报），源自法语与拉丁语词根，含“带回、传达信息”之意。合在一起，强调“按规则/监管要求进行的报告与报送”。

相关词 Related Words

• Compliance
• Disclosure
• Governance
• Audit
• Supervision
• Transparency
• Due Diligence
• Risk Management
• Reporting
• Regulation

文献与著名作品 Literary/Notable Works

• 《Dodd–Frank Wall Street Reform and Consumer Protection Act》（《多德-弗兰克法案》）：包含大量金融机构的监管申报与信息报送相关要求。
• Basel III Framework（《巴塞尔协议III》框架文件）：涉及资本充足率、杠杆率、流动性等数据口径与报送要求。
• MiFID II（Markets in Financial Instruments Directive II）：对交易报告与监管报送（transaction/reporting obligations）有系统规定。
• **Sarbanes–Oxley Act (SOX)**（《萨班斯-奥克斯利法案》）：虽更侧重公司治理与内控披露，但与合规报告体系密切相关。