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aliasliyu4
V2EX  ›  问与答

中国银行上海分行来电话问询我最近的境外汇款记录,此事是不是有诈?

  •  
  •   aliasliyu4 · 2018-07-22 11:09:13 +08:00 · 8935 次点击
    这是一个创建于 2076 天前的主题,其中的信息可能已经有所发展或是发生改变。
    事情的经过大抵如下:
    a: 本人因为需要买港股,通过某某平台开户,入金通过中国银行汇款至香港交通银行子账户。

    b: 该中国银行工作人员昨日打电话通知我回答对方银行,也就是交通银行的三个问题。


    1. The originator's full name
    2. The originator's A/C NO. (If the originator has an A/C)
    3. the originator's full address or the originator's date and place of
    birth or the number of a government-issued ID the originator's holds (e.g.
    ID card passport)

    这些信息都很敏感,仅凭一个电话,我就应该回复这封邮件? 汇款确有此事,但是这封邮件和这通电话是不是骗子啊? 求助各位了。
    29 条回复    2018-07-23 10:38:49 +08:00
    Bardon
        1
    Bardon  
       2018-07-22 11:24:19 +08:00 via iPhone
    中行确实无语,我几千欧入账,需要提交资料文件去柜台

    你不是柜台汇款吗?
    aliasliyu4
        2
    aliasliyu4  
    OP
       2018-07-22 11:26:20 +08:00
    @Bardon 中银 app 转账的
    ys0290
        3
    ys0290  
       2018-07-22 11:32:01 +08:00 via iPhone
    现在外汇汇款还是挺敏感的
    Vancion
        4
    Vancion  
       2018-07-22 11:36:54 +08:00
    你可以打电话给中行核实啊。邮件是不是骗子也相对容易分辨吧。仔细看看收件人地址。我觉得这事大概率是真的。
    intellectual
        5
    intellectual  
       2018-07-22 11:51:09 +08:00
    汇成功过去了没?
    我恰好没有中行的账户。问过光大和招行,明确的提出,转给非个人账户,用于理财的,统统不给办。

    你还是电话给中行核实吧? 2G 的电话号码可以伪造的。
    reus
        6
    reus  
       2018-07-22 12:02:40 +08:00
    看清楚域名不就行了
    aliasliyu4
        7
    aliasliyu4  
    OP
       2018-07-22 12:02:58 +08:00
    @intellectual 汇出去了,还是要核实下。
    yinet
        8
    yinet  
       2018-07-22 12:05:30 +08:00   ❤️ 1
    国家严禁个人投资境外股票,对方的账户应该引起银行的注意了
    intellectual
        9
    intellectual  
       2018-07-22 12:14:56 +08:00
    @aliasliyu4 已经汇过去成功了那就可以不理了,风险最小化么
    jjxtrotter
        10
    jjxtrotter  
       2018-07-22 12:19:33 +08:00 via iPhone   ❤️ 1
    外汇那块管的非常严,从反洗钱角度和监管角度都需要对账户交易细节进行核实
    Pyjamas
        11
    Pyjamas  
       2018-07-22 12:20:22 +08:00   ❤️ 1
    我收了 200 欧都让我去银行核实。。北京银行
    y051313
        12
    y051313  
       2018-07-22 13:18:57 +08:00   ❤️ 1
    大概率不是骗子
    但是如果你实话说了,很有可能汇款会被退回
    xiaozhizhu1997
        13
    xiaozhizhu1997  
       2018-07-22 13:40:18 +08:00 via iPhone   ❤️ 1
    不要直接打给券商,容易被认证。
    wevsty
        14
    wevsty  
       2018-07-22 13:56:13 +08:00   ❤️ 1
    不要直接汇款给券商给的子账户,很容易引起关注,或者直接退回。
    没有境外银行账户的,不建议直接去境外券商开户买股票。
    qiyuey
        15
    qiyuey  
       2018-07-22 13:58:45 +08:00 via Android
    买港股肯定是不可以的
    dewi
        16
    dewi  
       2018-07-22 14:06:48 +08:00 via iPhone
    老虎?
    titanium98118
        17
    titanium98118  
       2018-07-22 14:45:53 +08:00 via Android
    你是直接汇款到券商的账户吗?不建议这么做。
    billlee
        18
    billlee  
       2018-07-22 15:00:11 +08:00
    直接会到券商账户?
    有的银行的流程就比较简单,直接拒绝汇出
    king2014
        19
    king2014  
       2018-07-22 17:07:20 +08:00 via Android
    老虎🐯证券,想投小米?哈哈。。
    我也想买,都通过了,到了入金,出金这块我确认后,感觉没有境外卡很不方便,随时有被拒绝的风险,尤其出金,某些银行基本上汇不过来,所以我就一直没有入金。
    buddha
        20
    buddha  
       2018-07-22 17:15:56 +08:00   ❤️ 1
    @aliasliyu4 你是直接汇到证券公司账号?
    这个有些银行很严, 最好是去香港办个个人账号
    aliasliyu4
        21
    aliasliyu4  
    OP
       2018-07-22 20:47:48 +08:00
    @buddha 汇款到他们开通的一个子账户上。(交通银行子账户), 以后有机会去办理吧,反正股票的钱我没有香港卡也拿不出来。
    aliasliyu4
        22
    aliasliyu4  
    OP
       2018-07-22 20:48:50 +08:00
    @king2014 嗯,主要是为了买小米,已经买了,出金是个问题,反正也不差这几万块钱,也没有香港卡,盈亏都躺着吧。
    aliasliyu4
        23
    aliasliyu4  
    OP
       2018-07-22 20:49:26 +08:00
    @billlee 前面两笔都 ok,但是还是来了这通电话,还是非常严格的,而且手续费也很高。
    aliasliyu4
        24
    aliasliyu4  
    OP
       2018-07-22 20:49:49 +08:00
    @titanium98118 第一次玩,路确实没有摸清
    aliasliyu4
        25
    aliasliyu4  
    OP
       2018-07-22 20:50:14 +08:00
    @dewi 华盛通
    aliasliyu4
        26
    aliasliyu4  
    OP
       2018-07-22 20:50:58 +08:00
    @qiyuey 都是以其他的名义汇款,譬如你懂的
    xupefei
        27
    xupefei  
       2018-07-22 21:07:23 +08:00 via Android
    反洗钱而已。现在世界各国都查的很严,不明来源的钱都会要求提供证明。
    idblife
        28
    idblife  
       2018-07-22 22:46:22 +08:00
    你这不错了
    我被银行叫到柜台填了一个单子才放行
    aliasliyu4
        29
    aliasliyu4  
    OP
       2018-07-23 10:38:49 +08:00
    @idblife 她也想叫我去柜台,太远了,我是不去的。
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